Maximiza tus Beneficios Fiscales y Contables:
Estrategias para el Cierre del Año
Introducción:
A medida que se acerca el cierre del año fiscal, es fundamental para las pequeñas empresas y autónomos abordar de manera meticulosa su planificación fiscal y contable. Este proceso puede tener un impacto significativo en la carga fiscal y, por ende, en la rentabilidad de la empresa. En este artículo, exploraremos a fondo las estrategias que puedes emplear para optimizar tu carga fiscal, centrándonos en aspectos concretos y proporcionando datos económicos relevantes. Además, te ofreceremos un ejemplo de una tabla para crear una cuenta de resultados sencilla y discutiremos la importancia de la organización de facturas, cuentas de clientes y proveedores, así como de la gestión de activos e inmovilizado. Grupo Hifemad Asesores, con su compromiso de asesoramiento empresarial, está aquí para guiarte en este proceso.
Revisión de Deducciones Fiscales:
Comenzamos con un análisis exhaustivo de las deducciones fiscales. Es crucial examinar en detalle las deducciones disponibles y garantizar que aproveches todas las que apliquen a tu negocio de cara a primavera, cuando se presentan las declaraciones de impuestos en la Agencia Tributaria. Por ejemplo, en el caso de las pequeñas empresas en Madrid, puedes considerar deducciones específicas relacionadas con el Impuesto de Actividades Económicas (IAE) o deducciones por inversión en activos fijos productivos. Para ofrecerte un contexto, en 2021, las deducciones del IAE podían alcanzar hasta el 95% del importe a pagar.
Aquí te dejamos este enlace sobre del Ayuntamiento de Madrid sobre “Trámites relacionados con las bonificaciones, reducciones y exenciones del Impuesto sobre Actividades Económicas” (Información de este enlace: Solicitud Bonificación por inicio de actividad empresaria, Solicitud Bonificación rendimiento económico negativo, Solicitud Bonificación energías renovables, entre otras)
Inversiones Inteligentes:
Las inversiones son una parte integral de la estrategia fiscal y contable. Al realizar inversiones inteligentes, no solo fortaleces tu negocio, sino que también puedes obtener beneficios fiscales. Por ejemplo, en España, las inversiones en I+D+i pueden beneficiarse de deducciones fiscales que varían entre el 12% y el 42%. Estudiar la viabilidad de este tipo de inversiones puede ser un paso estratégico en la planificación fiscal.
Aquí te dejamos este enlace sobre las deducciones que hay para determinadas actividades.
Revisión Contable:
Además de la planificación fiscal, es esencial repasar el estado de la contabilidad para el cierre del ejercicio. Esto implica verificar que los registros contables estén actualizados y precisos. Una cuenta de resultados sencilla puede ayudarte a tener una visión clara de tus ingresos y gastos.
Aquí tienes un ejemplo de una tabla de cuenta de resultados:
| Concepto | Ingresos (€) | Gastos (€) | Resultado (€) |
|---|---|---|---|
| Ventas | 40,000 € | 15,000€ | 25,000€ |
| Costos de Producción | – | 10,000€ | -10,000€ |
| Gastos Operativos | – | 5,000€ | -5,000€ |
| Resultado Neto | – | – | 10,000€ |
*En el movil desliza para ver la tabla completa
Organización de Facturas, Cuentas de Clientes y Proveedores:
Una gestión eficiente de las facturas, cuentas de clientes y proveedores es esencial. Mantener un registro organizado facilita la toma de decisiones y el cumplimiento fiscal y contable. Una herramienta comúnmente utilizada es un software de gestión empresarial, que permite un seguimiento preciso de todas las transacciones financieras.
Aquí tienes 6 software de gestión empresarial con opción gratuita para llevar al día la contabilidad de tu empresa que te pueden interesar.
Gestión de Activos e Inmovilizado:
Los activos y el inmovilizado son componentes valiosos de tu negocio. Es importante llevar un registro actualizado de estos activos y calcular adecuadamente su depreciación. Esto afectará directamente a la contabilidad y la carga fiscal. Una correcta gestión de activos garantiza que no estés pagando más impuestos de los necesarios.
Cuadro de Métricas Financieras:
Un cuadro de métricas financieras es como el compás que te guía en tu viaje empresarial. Aquí tienes un ejemplo de cuadro de métricas que te ayudará a evaluar la salud financiera de tu negocio:
| Métrica | Valor Actual | Objetivo |
|---|---|---|
| Ratio de Liquidez | 1.5 | > 1.2 |
| Margen de Beneficio Neto | 20% | > 15% |
| Margen de Beneficio Neto | 30 días | < 45 días |
| Período de Pago a Proveedores | 60 días | < 75 días |
*En el movil desliza para ver la tabla completa
Estas métricas te proporcionarán una visión clara de la salud financiera de tu empresa y te ayudarán a tomar decisiones informadas para el futuro.
Conclusión:
La planificación fiscal y contable efectiva es una herramienta poderosa para las pequeñas empresas y autónomos. Con la orientación adecuada y una comprensión profunda de las deducciones fiscales, las inversiones inteligentes, los beneficios fiscales disponibles, la organización de facturas, cuentas de clientes y proveedores, y la gestión de activos e inmovilizado, puedes optimizar tu carga fiscal y asegurar un futuro financiero sólido.
Como Asesores, sabemos que si se dispone de la información contable y financiera de al menos tres años, se puede deducir la evolución de la empresa a corto y medio plazo que ha ido sucediendo y nos dará mejor visión global
En Grupo Hifemad Asesores, estamos comprometidos a asesorarte en cada paso del camino para impulsar tu negocio y tomar decisiones financieras informadas. Contáctanos para obtener un asesoramiento personalizado en tu estrategia fiscal, contable y empresarial.
